1/110
文档分类:金融/股票/期货

公司融资担保业务尽职调查手册(doc 91页.doc


下载后只包含 1 个 DOC 格式的文档,没有任何的图纸或源代码,查看文件列表

特别说明:文档预览什么样,下载就是什么样。

下载所得到的文件列表
公司融资担保业务尽职调查手册(doc 91页.doc
文档介绍:

.
公司融资担保业务尽职调查手册(doc 91页)






中 国 中 科 智 担 保 集 团 股 份 有 限 公 司
CREDIT ORIENWISE GROUP LTD.
中国中科智担保(风管通)字〔2008〕第 003 号






中国中科智担保集团股份有限公司
融资担保业务尽职调查手册





集团各部门、各分(子)公司:



根据集团担保业务和风险管理协调发展的需要,为了确实加强业务前端的风

险控制和指导工作,最大程度的解决尽职调查中的信息不对称问题,风险管理中

心制订了《融资担保业务尽职调查手册》(见附件),2008 年 1 月份在全集团

内各运营公司试行,2008 年 2 月 1 日起正式推行。









中国中科智担保集团股份有限公司



风险管理中心



二〇〇八年一月七日














手册说明




本手册是为了规范我集团融资担保业务调查工作,提高调查质

量和效率,同时给予一线业务和风控人员切实指导而制定。

本手册内容分为三部分。第一部分为调查流程指引,阐明了业

务操作人员在接受客户担保申请、收集资料、初步筛选客户、进入现

场调查、撰写调查报告的各个环节中,依据的步骤和程序,同时界定

了业务操作人员在项目调查中应承担的职责;第二部分项目调查重点

指引和工具:项目调查重点提炼出影响企业履约能力的主要信用特

征,抓住重点、针对性地展开调查,有利于迅速把握企业的共性问题。

调查工具为调查提纲,调查提纲中预先设定了重点和异常问题,可以

提高现场调查的效率以及抓住项目的关键问题,而且作为履行现场调

查职责的依据;第三部分为调查方法指引(附件),详细列举了在项

目调查中采取的各种方法和技巧,运用这些方法和技巧可以较为全面

地揭示客户的资信状况。

在手册的实际运用中,项目调查人员通过阅读调查流程指引清晰

整个项目调查的操作步骤和程序;通过阅读调查方法指引学****在企业

调查中较为全面的知识和技巧,在上述的基础上调查人员根据具体项

目的特点,参照项目调查重点问题指引设计针对性的调查提纲,然后

进入企业进行调查,最终完成调查报告。













引……………………………..38



























第一部分

项目尽职调查流程指引
















项目尽职调查流程指引




第一章 总则

第一条 为了进一步规范项目调查工作,明确项目调查人员工作职

责,加快工作效率,提高调查质量,根据本集团各项规章制度,制定

本指引。

第二条 项目尽职调查流程是指业务操作人员在接受客户担保申

请、收集资料、初步筛选客户、进入现场调查、撰写调查报告、上报

项目的各个环节中,依据的步骤和程序。

第三条 鉴于各地区运营公司经营环境不尽相同,在实际操作中,

在遵守集团颁布的各项规章制度基础上,对指引中的个别条款,可以

结合当地实际情况给予优化和调整。




第二章 尽职调查人员职责

第四条 完整的调查过程必须落实双人调查制度,包括客户经理及

风险经理的调查工作,调查过程及调查结果要形成书面报告和记录。

第五条 客户经理是项目调查的主要责任人,必须保证整个项目调

查的全面性、真实性、可靠性,并形成相应的客户经理调查报告。在

尽职调查阶段,客户经理承担的主要职责如下:







(一)负责与客户接洽、业务受理、资料信息传递等工作,合理安

排调查时间、地点、方式等各项事宜。

(二)承担对客户书面资料的收集与核实工作(在核实复印件后须

加盖核对章),对资料的完备性、真实性、合法性负责。

(三)应该利用与客户口头、书面沟通,生产、经营现场考察,第

三方查证等多种方式,力求调查的全面性。

(四)对风险经理、评议会、评审会提出的问题,解释不清的,有

责任再次进行***。

(五)根据调查的客观事实,在调查报告中全面地披露客户资信状

况,对主要及异常问题要重点阐述,并附上可靠的书面资料佐证。

第六条 风险经理在客户经理受理项目后,随同客户经理进入客户

经营场所考察,在项目调查中和客户经理
内容来自淘豆网www.ikujirin.com转载请标明出处.
非法内容举报中心
文档信息
  • 页数110
  • 收藏数0 收藏
  • 顶次数0
  • 上传人lu2yuwb
  • 文件大小2.79 MB
  • 时间2021-05-30
野狼全球中文第一社区